30岁的单身女，年收入在10万左右，应该怎样配置保险呢？

Question

WK · Answer

重疾，养老，意外是标配！按高档的来看基本每年要2W左右，也差不多够了！另外每月收入不低于10%存起来，以备不时之需，遇到有把握的投资也可以拿出来尝试下！不低于10%做人脉投资，包括亲人，朋友，聚会，学术交流，旅游！不低于10%做个人投资，主要是学习，提高自己另外对女生也算比较重要的，对自己品味，美貌气质的投资也是必不可少的，这样下来10W在一般城市也差不多了，但随着以上投资，你你会发现你赚钱能力越来越强，过得也会越来越开心！

snowingpig · Answer

30不找对象，还单着，这是个人原因，建议上个养老保险一年7千左右，在上个医疗保险一年两千。这也是为以后考虑。

思念是一把刀 · Answer

正常的社保就可以了！

summer7 · Answer

找一个靠谱的男人最保险[捂脸][捂脸][捂脸][捂脸]

用户5293311480 · Answer

看完后别忘记点赞哦，谈不容易了

tyltyl7802 · Answer

首先保险类支出不要超出月收入的百分之二十其次，大病和意外两类保险分开各投资一部分，理财类的看个人意愿吧不是太建议再次，支付宝里的相互保可以开通，这个支出非常少

boboboy. · Answer

疾病，意外，养老，理财，根据你节余情况配置即可。

不负韶华 · Answer

大家好，我是深漂仟记，一个30岁的单身女，年收入十万左右，比那些同龄工厂普工收入好很多,应该买什么保险呢？据说现在保险分类好多有各种各样的，每个保险公司保额都不一样，你买年份短保额就低，你买年份长保额就高，那作为年收入十万左右该买什么保险呢？意外险，我觉得意外随时都会在某个人身上发生，因为意外我们是控制不了，什么时候会发生也预算不准。2.疾病险，因为生完孩子的女人到了一定年龄身上会出现各种各样病症，比如妇科病是经常会发生，所以疾病我们每个人身上都会出现。3.医疗保，现在我们差不多每个家庭都买医疗保，我们也就是买个保障，就怕万一，因为病在每个人身上，我们都不知道什么时候会发生。祝君一生平安！

林柒若 · Answer

拿出5000～8000作为保险金

橙子 · Answer

社保，体检，定期寿80万，百万医疗（支持垫付 绿通），住院津贴，意外（包涵自费药），增额终身寿险，重疾+防癌

刘国星 · Answer

1、50万的重疾险，不一定非要买终身，可以先买到60或70岁，这样保费差不多在五千左右；
2、配置一百万的定期寿险，也可以买到60岁，一年大概一千多；
3、百万医疗一年四五百；
4、意外险一年一两百；
5、财产险一年大概一百块；这样总保费每年七八千元就能获得一个非常全面的保障了。

神经蛙 · Answer

有话直说。，有养老保险，医疗保险，其它都免。如果想上一个人为保险的话，就找一个有良心，有财产的男人就OK了。

s343102967 · Answer

意外险

伊岛岛 · Answer

帮个大款[微笑]

[已注销] · Answer

我的建议，购买保险的顺序为：1.意外险不管有没有钱，身体健康与否，年龄大小，意外都是必买的保险，一是意外不可预料，随时都可能面临；二是意外险很便宜，几十到几百几千都有，人人都买得起。2.重疾险重疾对大部分家庭来说，都是很大的负担，就算储蓄够用，但也会影响生活质量与规划，所以，重疾险还是有必要的。重疾大概分两种：一是终身险，只有确诊符合要求的轻症或重疾，以及死亡，才能赔付，缺点是自己没病的话，活着的时候拿不到钱，只能死后留给后人了，优点是保费低，适合预算有限的人群；二是两全险，除了与终身险相同部分外，达到合同要求的年龄也可以返还保额，一般为70岁，也就是说，活到70岁，不管有没有病，都会把保额的钱给你，这个钱干什么都可以，当然，保费也比终身险贵3.理财险保险理财产品与金融理财产品有很大区别，一般保险理财突出保险二字，可以避债避税，家产传承，且只能受益人才能支配，风险极低，且保险公司国家不允许破产，比银行靠谱，缺点是利率低于金融理财，且周期较长，一般作为养老用或备用金最后，提醒一下，切勿购买所谓的万能险，又有重疾，又能分红给钱的那种，这种保险完全就是营销产品，且代理人惯用夸大或选择性介绍，隐藏缺陷，最后可能会发现重疾不行，收益不行，悔之晚矣。保险就是一纸合同，没有骗人的保险，只有不靠谱的保险代理人，认真阅读保险合同内容，多对比几家保险产品，选择适合自己的。

602602 · Answer

——有社保，年收入10万左右，30周岁，身体健康，单身女性，汤圆列举了性价比高的、长期稳健的、稳妥周全的综合保障方案。当然，最终的投保方案，我们还需要结合自己的实际情况、心理偏好以及家庭预期来确定哦。01、超高性价比的综合保障方案点击查看大图超高性价比的综合保障方案是由1年期的重疾险＋1年期的意外险＋1年期的医疗险组成。30岁女性，每年的总保费在1000元多一点（相当于全年总收入的1/100），就可以得到50万的重疾＋15万的轻症＋100万的意外身故残疾＋3万的意外医疗（不限社保）＋300万的住院医疗费用补偿（不限社保）的保障。通过这套方案提供的保障，可以大大减少我们在奋斗期内承担的保险费用，也可以减轻负担，可以让我们把钱投到最急需的用途中。可以用最少的钱，保障自己的人身健康。可以让我们在拼搏前进的道路上，无所顾忌，所向披靡。这套保障方案适用于刚刚出入社会，或者是负担比较重，或者是收入暂时不高的人群，为其提供一个短暂的人身健康保障。待到后续社会经验丰富，收入提高以及稳定以后，可以做适当的补充和增加，再来做一个长期的保障规划。02、长期稳健的综合保障方案点击查看大图长期稳健的综合保障方案是由保障到70周岁的定期单次赔付的重疾险＋1年期意外险＋5年期医疗险＋保障到60周岁的定期寿险组成。30岁的女性，每年的总保费是4000多一点（相当于全年总收入的1/25），可以得到50万的重疾＋（25万的中症×2次）＋（15万的轻症×3次）＋100万的意外身故残疾＋3万的意外医疗（不限社保）＋200万的住院医疗费用补偿（不限社保）＋50万的身故的保障。这套方案比较适合出入社会几年，收入稳定的人群。如果是年收入10万，每年4000多点的保费，占年收入的比例不高，算是一个非常合理的组成。在保障自身的身体健康的同时，如果人走了，也可以给最牵挂和最放心不下的人留下一笔钱（意外险＋寿险），让他们至少不会为生活所担忧。当然，不同的人，心理预期是不一样的，有的人想要保障一段时间，有的人想要保障到终身，有的人想要重疾带身故责任，有的人只是想要纯重疾保障。所以不同的人要求是不一样的，买保险还是要根据自身的实际情况，比如收入、要求、预期，以及未来的发展前途，综合起来考虑。03、最稳妥周全的综合保障方案点击查看大图最稳妥周全的综合保障方案，是由保障到终身的多次赔付的重疾险＋1年期意外险（0门槛费、不限社保）+1年期医疗险（0门槛费、不限社保）＋保障到60周岁的定期寿险组成的。30岁女性，每年1万多点的保费（相当于全年总收入的1/10），可以得到（保障终身的50万重疾×6次）＋（30万的中症×2次）＋（22.5万的轻症×4次）＋轻度恶性肿瘤及恶性肿瘤各赔3次＋60岁以后住院每天给付500元的津贴＋20万的意外身故残疾＋1万的意外医疗（0门槛、不限社保）＋2万的猝死责任＋150万的住院医疗津贴（0门槛费、不限社保）＋100万的身故责任（50万重疾险＋50万寿险）的保障。综合起来的话，在最为稳妥周全的保障方案中，身故责任的保额比较高。如果是普通意外身故的话，有120万（意外险+重疾险+寿险叠加赔付）；如果是疾病身故的话，有100万（重疾险+寿险叠加赔付）；如果是猝死的话，有102万（意外险+重疾险+寿险叠加赔付）的保障。这套方案比较适合有相当的经济实力，以及想要为自己和家人提供更为周全保障的人群。这是一个长期的、稳妥的、周全的、综合的保障方案，选择了这套保障方案的话，基本上在5~10年以内，不用再增加其他的保险。即给自己预留了充分的保障，也为家人考虑充分，基本上把我们生活中的各个方面的风险都涉及到了。

树随风止 · Answer

首先应该做二点，一：美肤，二：体内器官！这比买任何保险强，所谓保险都是事后险[呲牙]在你处理完这二件事，可以考虑健康险！[祈祷]

记得初心 · Answer

意外险

无聊的人 · Answer

意外和大病保险是必须的，保额要覆盖意外大病需要，早买险额低性价高，花钱买平安心安理得。

东阳与晨曦 · Answer

要有养老保险、医疗保险

王宁 · Answer

百分50   买房

Miss Carmen · Answer

想通过保险解决什么问题？对保险有过了解吗，了解多少

dengwanjun · Answer

我觉得意外险肯定要有的，再就是疾病险也要有一份，感觉这就够了！

[已注销] · Answer

百万医疗

花花豆包 · Answer

人活着健康比什么都重要，意外险，疾病险比较合适

三聪明 · Answer

①是意外险，钱很少②重疾险复合险，保额最少50万③理财险也可少买点

3+9=6×2 · Answer

感谢邀请。我认为这个问题之前还必须要明确一点。您对于资产分配的原则是什么？稳健型还是激进投资型。因为保险的种类非常多，除了我们日常国家的医保，社保之外，有车的肯定有车险。这些都是基础的。在此基础上如果您属于稳健型，不想冒风险，建议您必备的商业险种为意外险和大病险。因为30岁这个年纪来讲一般身体条件和比较好，一般的看病的保险不是非常必要。如果您属于爱冒险的，建议在配置上述产品之外，购入一部分理财险，增加收入。

尾味 · Answer

根据自身情况买保险

阿雅 · Answer

个人建议不要买任何大公司的保险，基本都是不合格的业务员给你推荐的一些乱七八糟的保险，他们的目的只有一个完成业务，而不是为你制定一个合理的保险计划，我就是这样被骗的，因为相信朋友，导致自己损失了很多钱，最主要的是损失了很多时间，把社保买一档，社保重疾补充上，支付宝里有个相互宝，保自己又可以做点公益，实在不放心在支付宝里买个百万医疗险，一个月就30块左右，买保险谨慎谨慎

榴油果 · Answer

女性随着年龄增长，由于工作压力以及女性自身状况等原因，导致的诸如各种炎症、乳腺结节等，结婚后尤其是到了孕期，更是容易产生各种并发症，比如宫颈炎等各类炎症、乳房肿块/结节、多囊卵巢、妊娠高血压、妊娠糖尿病 、产后轻/中/重度抑郁，等等；严重的也会有恶性病变，城市女性最高发的癌症，除了乳腺癌和宫颈癌，还有甲状腺癌。小的疾病，女性更高发一些，所以建议女性侧重补充医疗险。大的疾病，男性女性都一样，只是所患重疾种类不同而已，都会对个人身体、经济造成巨大创伤，所以重疾保障是必须配置的项目，这点上男性女性也都一样。女性同样有赡养老人的义务，尤其对于单身女性，为自己配置寿险以防不测，让家里老人有一个没有经济压力的晚年。女性寿命更长，所以更应考虑养老规划，在保障类保险配置好以后可以考虑养老问题。

水仙花 · Answer

应该拿出全家庭收入的1/3去购置保险，为家庭防风挡雨

佳舞倩颖 · Answer

买保险就好比买衣服，适合自己的才是最好的。保险种类有多种，哪种才是适合自己的，首先自己得先了解一下基本的保险种类和被保的项目。确定想要投保的公司，联系业务员，说说自己想要的大概险种，重疾险或养老险或意外险等等，有个大概了解，才能买到适合自己的保险。有亲朋好友做这行的，可以让他们推荐几种，毕竟他们更加专业。好的保险才会有好的保障。

甜心公子 · Answer

存起来，以防后需

居趣小苏 · Answer

这个配置保险，需要看个人想法，毕竟这个关系到自己资金问题，每个人想法都不一样的，

小柒joker? · Answer

一 不能对女孩子耍流氓妈妈从小教育我，对待女孩子 要责任心 不然就是耍流氓。都说保险行业水很深，作为一位外行。很多知识超出了我的认知范围，为了回答你这个问题，我专门在得到购买一套课程《给忙碌着的终个人保险课》主理人 李璞  太平人寿公司的前高管 服务过上千位 净资产过亿的重要客户。在配置保险之前，我建议的步骤是，先确定需求，再确定预算，然后才确定产品，确定好产品之后，再根据产品类型和前面的需求预算来确定保额和期限。二 如何配置保险1 确定需求 你要认真分析自己可能会面临的风险和自己想要达成的生活目标，再决定买什么产品，买多大保额。因为没有谁比你更了解自己，买保险产品是为了搭建我们自己的防守体系，你要时刻根据这个目标来作选择。在挑选产品的时候，你应该先把所有要素都列出来，然后按照正确的步骤来决策。所以，在买保险之前，不妨先问自己一个问题：“我现在最担心的是什么？”这个问题的答案，就是你要优先配置的保险类型。我也准备了一个选择优先级的口诀，供你参考：先保障后理财，先人身后财产，先大人后小孩，先主力后其他。2 合理的预算接下来就要来确定预算了。很多人在选择产品时，会先确定产品再做预算，这是不对的，应该让预算决定产品。为什么呢？你购买保险的目的是保障未来的生活质量不被风险影响，但这不意味就要拖累现在的生活质量，所以，只有确定合理的预算，保费才不会成为一种负担。但如果预算太少的话，可能就没法完全覆盖掉风险缺口。怎么把握这个度呢？你应该根据家庭收入来计算配比。一般来说，家庭保险费用总预算应该控制在家庭年收入的10%~20%，这样既不影响家庭正常开支，又能获得必要保障。当然，根据年龄和收入的不同，你也可以适当调整。比如30岁以下的年轻人，或者年收入还不到10万的人群，那保费预算就不要超过10%。但如果你已经到了45~55岁，人到中年，是责任最大的时候，或者你年收入在30万~100万，经济状况相对较好，预算也可以高于20%。这是总预算，不同类型的保险也应该分配比例。我的建议是，保障型保险，保费不要超过家庭年收入的15%，投资理财型、转移型保险不要超过年收入的20%。给不同家庭成员的保费比例也要有所侧重，可以适当把家庭经济支柱的预算调高一点。3 李璞的保险清单 第一份保险其实，我的第一份保单，并不是买给自己的，而是买给我岳父母的。2005年，我刚刚完成人生中最重要的“面试”——我和当时的女朋友，就是现在的老婆，去拜见了她的父母。当然，最后成功地通过了这场特殊的“面试”。为了感谢两位长辈的信任，那我也得表表决心，于是，我决定给他们上一份重大疾病保险。为什么要通过买保险来表决心呢？因为如果我和我爱人组建家庭，那她的家人也是我的家人，我也要对他们负责，而保险是一份长期资产，每年都要交一定的保费，要连续交20年，我想借此来表示，我会一直承担这份责任。我相信这个决定比说任何口头承诺都有分量。而且，我的岳父是一位民间艺术家，一辈子都在玩音乐，当时五十多岁了居然还没上过一天社保，我需要提前帮他考虑未来可能的风险。所以我和女朋友商量，给岳父母买了一份重疾险。当时，为了方便后续的服务，我们直接选择了当地的中国人寿，每年保费五千多，相当于我当时的一个月工资。如果十四年前有得到App，我能听到今天这门课，我就会知道当时保费保额设计得是多么不合理。但总的来说，我还是很庆幸当时做了这个决定。为什么庆幸呢？因为照顾父母的老年生活，这件事虽然不急迫，但迟早都会落在我和我爱人的肩膀上，我相信在23岁就开始担当起来，会比40岁的时候再行动要轻松得多。而现实情况就是，在我给岳父投保的11年后，他查出患了肺癌，经过手术治疗后，现在已经没有复发的迹象。在出院后一个月内，保险公司就完成了理赔，理赔款支付了自费药和后续靶向药的治疗费用。更重要的是，这份保险不仅仅是弥补了我们的经济损失，还减轻了我岳父的心理负担。要知道，咱们国家老人的心态，一般都不希望因为自己的病拖累了孩子，所以很多老人在治疗过程中会产生消极情绪，但我岳父因为有保险的保障，就少了很多顾虑。现在，我岳父依然可以每天拉一小时的二胡，下几个小时的象棋。这就是我买的第一份保单，也是发生了理赔的一份保单。家庭基础保障紧接着，我就跟我爱人成立了家庭，工作也相对稳定。考虑到家庭存在的风险和经济条件，我在选择保险产品时有三个标准：重保障、高杠杆和消费型。当时我的生活和事业刚刚起步，未来子女教育、个人养老问题都还比较远，再加上公司也给上了社保，那个时候最紧迫的就是我和爱人的生存安全问题。所以在确定投保范围时，我会重点考虑社保不能覆盖的风险，比如重大疾病、意外等等。所以，当时我给自己和爱人买了很多重疾险和意外险，互为投保人和受益人，这样一旦我出现什么风险，还能保证她的生活能够继续。确定投保范围之后呢，我就要选择具体的产品了，我会优先选择高杠杆和消费型的产品。其实，保险本身就具有很强的杠杆作用，用较低的资金成本创建一笔风险管理基金，把钱的使用效率发挥到极致。但当时我们的经济收入有限，就想用小钱撬动较大的保障，所以就会选择一些高杠杆的产品，比如，我给自己和爱人都买了普通医疗险和意外险，这两种保险产品都属于保费低、保额高，而且越年轻，保费就越低。第三个标准，为什么是消费型的呢？在之前的课程中我也提到，消费型和储蓄型保险产品，它们最大的区别就在于是否返还保费。消费型产品，它的保费更便宜保额也更高些，唯一的缺陷是如果风险没有发生这笔保费就花掉了，也不能拿回来。因为我当时投保资金有限，所以我们当时买的产品几乎都是消费型的，既能保障我们的风险损失，支出的保费又在我们可以承担的范围内。所以，这个阶段我们主要投保了下面这些保险产品：2005年开始，我们投保了一个保险组合，它包括意外保险、意外医疗保险和重疾险，我们把它作为社保的补充，一年保费只需要1717元；2008年，爱人研究生毕业开始工作，我也获得了晋升，贷款买了我们的第一套房子，并且领证结婚，所以我和爱人就互为投保人和被保险人，购买了重大疾病险，因为经济实力有限，保额按照基础配置购买了30万保额，一年保费一万出头；随着家庭收入的稳定，财务状况的逐渐宽松，我们陆续在多家保险公司分别购买了一定保额的重大疾病险，将保额累积到了各100万左右，同时根据我们家的负债情况，我还购买了保额500万的定期寿险。为孩子提前做好规划这样，我们做好了家庭的基本保障，随后我们也迎来了人生中最幸福的阶段。2014年我们有了第一个孩子，一个可爱的女孩，紧接着2016年，妹妹也出生了。我的家庭从原来的2个人变成了4个人，而我是唯一的男性，也是家庭重要的精神和经济支柱。在这个时候，我也面对着人生一次重大的决定，我从央企高管的岗位辞职，投身到创业者的丛林，开始了一段新的旅程。在这个阶段，我对保险有了新的认识，它不仅仅是一个工具，它还代表着爱和责任。这个责任包含了我对爱人的责任，也包含着我要给孩子一个相对完美的未来，不仅要给予她们足够的爱，还要为她们以后的生活提前做好规划。所以，在老大出生之后，我就和爱人商量，给孩子投保了一份100万保费的分红年金保险，我分三年完成了这笔投资。等孩子长大需要用钱的时候，不管是出国、上学还是结婚，都可以给她提供一笔稳定的现金流，而且加上保险分红和复利的因素，等孩子成年，这份保险产生的收益足够给她一个相对高质量的生活。后来妹妹出生了，我们也如法炮制，给妹妹上了同样的保险。除了年金险，我们还利用她们的压岁钱给她们上了以分红为主险的重大疾病险，可以保终身的，保额设成100万左右。我希望这份保险能跟着她们一起长大，用分红来抵抗通胀，用重疾保障来弥补一旦孩子生病造成的经济损失。我们也可以通过这种方式提前兑现爱，不管以后我们还能不能陪伴在她们身边，这份保险都可以保障她们的生活。到这个阶段，我俩的基本生存保障和孩子未来的风险保障，差不多已经配置完成了。我们的保单清单：医疗险部分：我与爱人每年300万的医疗保险，覆盖了三甲医院和自费部分的全部报销；两个孩子在3岁前，都投保了高端医疗险，覆盖了私立医院就诊和住院医疗费用，孩子的疾病高发是在三岁前，事实上我们理赔不多，所以三岁后，我们只是投保了普通的少儿医疗保险；因为我工作的原因，需要经常在香港或者国外出差，所以投保了香港某大型保险公司的高端医疗保险，但我并没有选择门诊责任，因为我认为门诊的医疗费用支出，这个风险是可控风险，为此要支付三倍的保费，并不划算。重大疾病险部分：我和爱人的重疾险保障是陆陆续续加保的，达到了7张保单，我俩各150万保额；孩子分别在两家公司投保了累计各100万保额的重疾险，前面我提到的，我们特意选择了分红型的主险，因为这样可以确保保额会跟孩子一起长大；我在香港投保了一份保额120万的重大疾病险。理财型保险：我们以两个孩子为被保险人，分别投保了三年累计缴费100万的年金保险。这是一笔未来肯定要用到的资金，可能是孩子的教育金，也可能会是我们的养老金。无论如何，我们选择用这种强制储蓄的方式，拥有一笔确定的现金流。4 最后 保险不是一蹴而就的，需要在人生阶段不断调整，当责任相对较小，经济基础薄弱时，可以选择杠杆大，偏保障型的产品；当收入开始稳定、家庭成员有所增加，就要提前为自己和孩子的未来做规划；另外，当你拥有自己的公司或者事业，也可以利用保险工具来追求更美好的生活。我是刘大保 保视眼镜联合创始人 专注情感领域，欢迎评论和留言，原创不易，记得关注哦！

行者兔 · Answer

买一个重疾险 和一个意外险 因为随着年龄越来越大 各种情况都有可能发生 我个人觉得女性买保险还是很有必要的

biupiutui · Answer

不知道

黑桃 · Answer

不用去上当，正常的大病保险买一个，社保医保买一下。不要被保险公司的忽悠！

Phoinikasss. · Answer

买啥保险呀，够花就不错了

岩汁卯议扦邑疼 · Answer

第一参加国家社保或者合疗第二购买百万医疗险作为医保补充第三参加支付宝相互宝第四购买一年期消费性重疾保险第五购买一年期意外保险第六有能力的话购买定期寿险第七努力工作增加收入以后在考虑购买长期重疾险！提高重疾保额！

莣訾莔 · Answer

每年3000-5000买保险

供热个 · Answer

不是很明白哦，保险我个人不重视，不好意思哈

是我呀 · Answer

感谢邀请，对于这个问题无法给予专业意见。个人有一条认识可以分享。当你辉煌了，要有健康体魄享受；当你落寞了，要有健康身体奋起。

奔向复制彼岸 · Answer

30岁建议配置一些意外险，保费不会太高。再配置些重疾险，这个年纪保费不算高，10万年收入如果纯收入可以买2万以内，如果不是那就1万以内吧，等有实力了在看其他产品。

般若蓝2 · Answer

我觉得，保险最多买个意外险，不是我黑保险公司，你问问买了保险的有几个受益的，作为女人还不如去打个预防宫颈癌的疫苗靠谱。

晴子JOJO · Answer

优先考虑保障类产品（重疾险、寿险、意外险、医疗险），优先考虑大的风险（身故、大病）。出于什么考虑想要开始给自己配置保险？如果想要买到合适的，最好能详细的沟通，我才能给到你想要的答案。首先说重疾险，具体类型我就不在这里啰嗦了，说下选择思路：1、选择重疾险的时候你有没有比较在意的疾病？家族史有吗？拿我自己情况来讲：爷爷肺癌去世，奶奶心梗去世，姥姥姥爷都得过脑中风，老爸高血压。这些会左右我选择心脑血管方面疾病比较好的产品，同时我会考虑要重疾多次赔付的。2、保额做到你年收入的3-5倍，低了的话在风险出现的时候起不到足够的作用，一旦发生一些比较严重的疾病，可能未来3-5年的收入会减，甚至没有。其他细节责任身故、中症、癌症二次赔付、返还等，可以根据自己喜好选择。Ps:性价比高一些的重疾险，多次赔付，带中症，带身故责任，50万保额30年交费需要8000多点。寿险通俗的说，就是死了才会赔，又分终身寿和定期寿，顾名思义，前者伴随一生，后者伴随一阵子。终身寿相对会贵一些，适合预算充足的人；而定期寿，适合我这种人，房贷、车贷都有，马上当爹，负债比较多，如果我在赚钱的期间挂掉，身故金会赔给家人，不至于负债累累。Ps：你酌情考虑。意外险，两全型（返还型）、终身型、消费型，你比较适合消费型的意外险，也是最普遍的，1年期，交一年保一年，在选择意外险的时候除了保额，更需要注意意外医疗是否包含社保外的自费药、进口药。Ps：50万一年不限制用药的600-800元，普通的保50万大概200元以内。医疗险分为小额医疗、百万医疗、中端医疗和高端医疗，如果你在意就医环境可以选中端医疗，便宜点的两三千块钱1年，如果不在意那就选百万医疗大概200-500之间。希望可以给你提供思路~

30岁的单身女，年收入在10万左右，应该怎样配置保险呢？

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